스테이킹 사기 피해, 유사수신·사기 양면으로 대응합니다

가능합니다. 처음부터 수익을 지급할 의사나 능력 없이 원금·고정 수익을 약속하고 자금을 받았다면 형법 제347조 사기죄가 성립하며, 법정형은 10년 이하 징역 또는 2천만원 이하 벌금입니다. 편취 금액이 5억원 이상이면 특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률 제3조가 적용되어 형이 크게 무거워집니다.

다만 단순히 투자 손실이 발생한 것만으로는 사기가 인정되지 않고, 운영자의 '기망행위'와 '편취 고의'를 입증해야 합니다. 가입 당시의 광고·약정서, 수익 지급 구조, 신규 자금으로 기존 회원에게 돌려막은 정황 등이 핵심 증거가 됩니다.

자금 모집 방식이 불특정 다수에게 원금 보장을 내세운 형태라면 유사수신행위의 규제에 관한 법률 제3조 위반도 함께 검토하여 고소장에 의율하는 것이 유리합니다.

무조건 불법은 아니지만, 인가·등록 없이 불특정 다수로부터 자금을 받으면서 원금을 보장하거나 원금을 초과하는 확정 수익을 약속하면 유사수신행위의 규제에 관한 법률 제3조 위반에 해당할 수 있습니다. 위반 시 같은 법 제6조에 따라 5년 이하 징역 또는 5천만원 이하 벌금에 처해집니다.

블록체인 프로토콜이 실제로 발생시키는 가변 보상(검증 참여 대가)과, 운영사가 임의로 '고정 APY·원금 보장'을 내세워 자금을 끌어모으는 구조는 법적으로 전혀 다릅니다. 후자는 실제 운용 없이 신규 자금으로 보상을 지급하는 폰지 구조일 가능성이 높습니다.

'코인을 맡기기만 하면 매주 확정 이자'라는 식의 광고는 위험 신호이므로, 예치 전 사업자의 신고·인가 여부와 자금 운용 방식을 확인하시는 것이 안전합니다.

출금 정지 자체가 곧바로 범죄가 되는 것은 아니지만, 처음부터 인출해 줄 의사 없이 예치를 유도했거나 모은 자금을 빼돌린 정황이 있다면 형법 제347조 사기 또는 제355조 횡령·배임이 성립할 수 있습니다.

특히 락업 기간을 일방적으로 연장하거나, 출금 신청을 받아 놓고 지급을 미루며 추가 입금을 권유하는 행태는 편취 고의를 뒷받침하는 중요한 정황입니다. 가상자산사업자라면 가상자산 이용자 보호 등에 관한 법률상 이용자 예치자산 보호의무 위반도 함께 문제됩니다.

출금 거부 통지, 고객센터 답변, 운영자와의 대화 내역을 즉시 캡처·보존하시고, 같은 피해자들과 거래 시점·금액을 모아 두면 고의 입증에 큰 도움이 됩니다.

가장 먼저 증거를 보존하고 자금의 흐름을 차단하는 것이 중요합니다. 입금 거래내역(트랜잭션 해시·지갑 주소), 가입 약정서, 수익률 광고, 운영자·상담사와의 대화, 출금 거부 화면을 날짜순으로 모두 캡처해 두십시오.

자금이 국내 거래소를 거쳤다면 사기 피해 사실을 알리고 해당 거래소에 거래 정지·동결을 요청할 수 있으며, 이후 형사 고소와 함께 가압류·기소 전 추징보전을 신청해 자산이 추가로 빠져나가는 것을 막아야 합니다.

시간이 지날수록 자금이 믹서·해외 거래소로 분산되어 회수가 어려워지므로, 출금 거부가 확인된 직후 변호인과 함께 온체인 추적과 보전 절차를 신속히 진행하는 것이 회수 가능성을 높이는 핵심입니다.

실질은 겹치는 경우가 많습니다. '스테이킹 사기'는 코인 예치·검증 보상을 명목으로 자금을 받는 형태를 가리키는 표현이고, 그 운영 구조가 신규 가입자 자금으로 기존 회원 수익을 지급하는 방식이면 폰지 사기, 추천·하위 모집 수당을 핵심으로 하면 다단계 사기에 해당합니다.

법적으로는 어느 경우든 형법 제347조 사기와 유사수신행위의 규제에 관한 법률 제3조가 적용될 수 있고, 추천 수당 구조라면 방문판매 등에 관한 법률상 다단계판매 규제 위반도 함께 검토됩니다.

따라서 명칭보다는 '실제 자금이 어떻게 운용·지급되는가'가 의율의 기준이며, 구조를 정확히 분석해 가장 적합한 죄명으로 고소장을 구성하는 것이 처벌과 회수 양쪽에서 유리합니다.

네, 피해자가 다수라면 공동 고소가 효과적인 경우가 많습니다. 동일한 운영자·플랫폼에 대한 피해 사례가 모일수록 기망행위와 편취 고의, 폰지식 자금 흐름이 더 선명하게 드러나 수사기관이 입건·수사에 적극적으로 나서기 쉽습니다.

또한 편취 총액이 합산되어 5억원 이상이 되면 특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률 제3조가 적용될 수 있어 양형에서도 의미가 있습니다. 다만 각자의 입금 시점·금액·약정 내용은 개별적으로 입증해야 하므로, 피해자별 자료를 표준화해 정리하는 작업이 선행되어야 합니다.

저희는 대표 고소 후 추가 피해자를 합류시키는 방식으로 진행 부담과 비용을 분산하면서, 추징보전을 통해 회수 재원을 확보하는 전략을 함께 설계합니다.

가능성은 있으나 신속성이 관건입니다. 운영자가 해외에 있더라도 국내에서 모집·기망이 이루어졌다면 우리 수사기관이 수사할 수 있고, 자금이 해외 거래소로 이동했다면 국제 형사사법공조와 거래소 협조를 통해 동결·회수를 시도합니다.

자금을 해외로 빼돌리는 과정에서 환치기가 동반되면 외국환거래법 위반, 자금세탁 정황이 있으면 범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률이 함께 적용될 수 있어 압박 수단이 늘어납니다.

다만 자금이 믹서나 다수 지갑으로 분산되면 추적이 급격히 어려워지므로, 피해를 인지한 즉시 온체인 추적과 보전 신청에 착수하는 것이 회수 확률을 좌우합니다.

사건마다 피해 금액, 피해자 수, 온체인 추적 범위, 형사·민사 병행 여부가 달라 비용은 사안을 검토한 뒤 안내해 드립니다. 일반적으로 형사 고소 대리와 민사 회수 절차의 비용 구조가 다르므로, 먼저 거래내역과 약정서를 보고 가장 합리적인 진행 방안을 제안드립니다.

초기 상담에서는 사기죄·유사수신 성립 가능성, 회수 가능성, 우선순위(보전→고소→소송)를 정리해 드립니다. 거래 트랜잭션 해시, 가입 약정서, 출금 거부 내역을 미리 준비해 오시면 상담이 훨씬 정확해집니다.

법무법인 대진 민상빈 변호사에게 연락 주시면 일정에 맞춰 상담을 도와드리겠습니다.