실제 다루는 사건
- 추가 송금 중단 및 가해자와의 모든 연락 기록 보존
- 대화·송금·지갑 주소·거래 화면의 증거 캡처와 원본 보관
- 피해금이 들어간 국내 거래소에 대한 지급정지·내역 보전 요청
- 경찰(사이버수사대)·검찰에 대한 형사고소와 죄명 검토
- 가해자 재산 가압류 및 범죄수익 추징보전·몰수보전 신청
- 온체인 추적을 통한 자금 이동 경로·잔존 여부 파악
- 유사수신·사기·특경법 등 적용 법령에 따른 전략 수립
- 동일 피해자 다수 시 공동 대응(집단 고소) 가능성 검토
피해 직후 가장 먼저 할 일 (증거 보전)
가장 먼저 추가 송금을 멈추셔야 합니다. 사기 조직은 '세금을 내야 출금된다', '인증금을 넣으면 두 배로 돌려준다'는 식으로 추가 입금을 유도합니다. 이미 보낸 돈을 아까워하다 더 큰 피해를 보는 경우가 많으므로, 의심이 드는 순간 입금을 중단하시는 것이 우선입니다.
다음으로 증거를 보존하셔야 합니다. 가해자와의 카카오톡·텔레그램 대화 전체, 투자 권유 화면, 입금 내역(은행 이체증·거래소 출금 기록), 상대방이 알려 준 지갑 주소(트랜잭션 해시 포함), 사이트·앱 화면을 캡처해 두십시오. 특히 텔레그램은 상대방이 메시지를 삭제할 수 있으므로 즉시 캡처가 중요합니다. 이 자료들이 가해자 특정과 자금 추적의 출발점이 됩니다. 상대방을 차단하기 전에 프로필·아이디·전화번호도 기록해 두시는 것이 좋습니다.
자금 보전과 신고 — 시간이 회수율을 결정합니다
피해금이 국내 거래소를 거쳐 갔다면, 해당 거래소에 사실을 알리고 관련 계정·자금에 대한 보전(지급정지)을 요청하는 것이 빠를수록 좋습니다. 이어 경찰청 사이버수사대 또는 가까운 경찰서에 형사고소(또는 신고)를 접수합니다. 죄명은 사실관계에 따라 사기죄(형법 제347조), 유사수신행위규제법 위반, 피해규모가 크면 특정경제범죄가중처벌법(제3조)이 검토됩니다.
형사절차와 병행해 민사상 가압류로 가해자의 부동산·예금·거래소 예치금을 묶고, 수사·검찰 단계에서 범죄수익에 대한 추징보전·몰수보전을 신청하면 자금이 흩어지는 것을 막을 수 있습니다. 동시에 온체인 추적으로 코인이 어느 지갑·거래소로 이동했는지, 잔존 자금이 있는지 확인합니다. 핵심은 속도입니다. 며칠만 늦어도 자금이 여러 지갑으로 분산되거나 해외 거래소로 빠져나가 회수가 어려워질 수 있으므로, 가능한 한 빨리 법무법인 대진 민상빈 변호사 및 전담팀과 상의하시길 권합니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
코인 사기를 당한 직후 가장 먼저 무엇을 해야 하나요?
추가 송금을 즉시 중단하시고, 모든 대화·송금·지갑 주소·화면을 캡처해 보존하십시오. 그다음 피해금이 들어간 거래소에 알리고 경찰 사이버수사대에 신고한 뒤 가압류·추징보전을 검토합니다. 자금은 빠르게 흩어지므로 발견 직후 며칠의 대응 속도가 회수 가능성을 크게 좌우합니다.
상대방이 '출금하려면 세금을 더 내라'고 하는데 입금해야 하나요?
전형적인 추가 갈취 수법이므로 입금하지 마십시오. 정상적인 거래소나 사업체는 출금을 위해 별도의 세금·인증금을 선입금하라고 요구하지 않습니다. 이미 보낸 돈을 회수하려는 마음에 추가로 입금하면 피해만 커집니다. 즉시 중단하고 신고·상담을 진행하시는 것이 맞습니다.
대화 내용을 이미 지웠는데 회수가 어려운가요?
기록이 많을수록 유리하지만, 일부가 없어도 송금 내역, 상대방 지갑 주소, 거래소 출금 기록만으로도 자금 추적과 고소가 가능한 경우가 있습니다. 남아 있는 자료를 최대한 모으시고, 통신사·플랫폼에 보관된 기록은 수사 과정에서 확보할 수 있으니 일단 신고와 상담을 진행하시길 권합니다.
신고는 경찰과 금융감독원 중 어디에 해야 하나요?
형사처벌과 자금 추적을 위해서는 경찰(사이버수사대)에 고소·신고하는 것이 중심입니다. 금융감독원은 유사수신·불법금융 제보 창구로 활용할 수 있습니다. 사안에 따라 두 곳을 함께 활용할 수 있으므로, 어디에 무엇을 접수할지 미리 정리해 두면 효율적입니다.
혼자 신고해도 되나요, 변호사가 꼭 필요한가요?
소액·단순 사건은 직접 신고도 가능합니다. 다만 자금 추적, 가압류·추징보전, 죄명 선택이 필요한 사건은 초기 대응의 정확성이 결과를 좌우하므로 변호사의 조력이 도움이 됩니다. 특히 피해 규모가 크거나 가해자가 여럿이라면 전략 수립을 위해 상담받으시길 권합니다.
같은 사기를 당한 사람이 여럿인데 함께 대응할 수 있나요?
네. 동일 가해자·동일 수법의 피해자가 다수라면 공동(집단) 고소로 진행해 수사기관의 관심을 높이고 자금 흐름을 종합적으로 정리할 수 있습니다. 피해자 간 자료를 모으면 가해자 특정과 추징보전에도 유리합니다. 다만 개별 사정이 다를 수 있으니 진행 방식을 미리 조율하는 것이 좋습니다.
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최종 업데이트: 2026-06-05 · 작성: 민상빈 변호사 (법무법인 대진)
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