실제 다루는 사건
- 리딩방·투자방 사기의 구조와 적용 법조
- 가짜 거래소·사칭 거래소 출금정지 수법
- 다단계·유사수신형 코인 사기
- 로맨스 스캠(피그 부처링)형 코인 사기
- 러그풀·스캠코인 발행형 사기
- 레퍼럴(추천) 보상형 사기와 공범 위험
- 유형별 적용 법률(사기·유사수신·자본시장·방판법)
- 유형 판별이 대응 방향에 미치는 영향
대표 유형과 적용 법조
코인 사기의 주요 유형은 다음과 같습니다. ① 리딩방형: 단톡방에서 '전문가'가 종목·매수 신호를 주며 수수료·투자금을 편취. ② 가짜 거래소형: 공식 거래소를 사칭하거나 가짜 플랫폼을 만들어 입금받은 뒤 출금을 막음. ③ 다단계·유사수신형: 원금·고수익을 보장하며 하위 모집 구조로 자금을 모음. ④ 로맨스 스캠(피그 부처링): 호감을 쌓은 뒤 투자 플랫폼으로 유인. ⑤ 러그풀·스캠코인형: 새 코인·NFT를 발행해 모금 후 잠적.
모든 유형에 형법 제347조 사기죄가 기본 적용되며, 다단계·유사수신형은 유사수신행위규제법, 무인가 투자중개·집합투자는 자본시장법, 후원수당 구조는 방문판매법 위반이 추가로 문제될 수 있습니다.
내 피해 유형을 알면 회복 경로가 보입니다
유형마다 자금 흐름과 회복 단서가 다릅니다. 가짜 거래소형은 입금에 사용한 계좌·지갑과 도메인 운영자 추적이 관건이고, 리딩방형은 운영자·수익 수취 계좌 특정이, 다단계형은 모집 구조와 자금 집결 계좌 파악이 중요합니다. 레퍼럴(추천) 보상형은 추천인이 자신도 모르게 공범 또는 방조로 문제될 수 있어 주의가 필요합니다.
따라서 피해 회복의 첫걸음은 '내 사건이 어느 유형인지' 정확히 파악하는 것입니다. 그래야 어떤 자료를 모으고 어느 절차(형사 고소, 거래소 자료보전, 가압류)를 우선할지 정할 수 있습니다. 민상빈 변호사 및 전담팀은 유형 분석을 바탕으로 증거 정리와 형사·민사 병행 방향을 함께 검토합니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
코인 사기에는 어떤 유형이 있나요?
단톡방에서 전문가를 자처하는 리딩방형, 공식 거래소를 사칭한 가짜 거래소형, 원금·고수익을 보장하며 하위 모집을 권하는 다단계·유사수신형, 호감을 쌓아 유인하는 로맨스 스캠(피그 부처링)형, 새 코인을 발행 후 잠적하는 러그풀·스캠코인형이 대표적입니다.
모든 유형이 사기죄로 처벌되나요?
기본적으로 형법 제347조 사기죄가 공통으로 적용됩니다. 다만 유형에 따라 인가 없이 자금을 모았다면 유사수신행위규제법이, 무인가 투자중개·집합투자라면 자본시장법이, 후원수당 구조라면 방문판매법 위반이 함께 문제되어 처벌이 가중될 수 있습니다.
가짜 거래소는 어떻게 알아보나요?
공식 도메인과 한 글자라도 다른 유사 주소, 정식 마켓이 아닌 곳의 검증되지 않은 앱, 입금은 잘 되지만 출금 시 세금·보증금 명목으로 추가 입금을 요구하는 패턴이 대표적인 신호입니다. 출금이 막히기 시작하면 즉시 증거를 보존하고 대응에 들어가야 합니다.
다단계 코인 투자도 사기인가요?
원금이나 고수익을 보장하면서 하위 모집을 통해 자금을 끌어모으는 구조라면, 형법 제347조 사기죄와 함께 유사수신행위규제법·방문판매법 위반이 문제될 수 있습니다. 수익의 실체 없이 후순위 투자금으로 앞선 투자자에게 지급하는 폰지 구조라면 더욱 그러합니다.
친구 추천으로 가입했는데 저도 공범인가요?
단순히 가입한 것만으로 곧바로 공범이 되는 것은 아닙니다. 다만 레퍼럴 보상을 받고 사기인 줄 알면서 적극적으로 모집에 가담했다면 공범이나 방조 책임이 문제될 수 있습니다. 보상 규모와 가담 정도, 인식 여부에 따라 달라지므로 신중한 검토가 필요합니다.
로맨스 스캠도 코인 사기인가요?
그렇습니다. 채팅 등으로 호감과 신뢰를 쌓은 뒤 투자 플랫폼으로 유인해 코인 투자금을 편취하는 이른바 피그 부처링은 대표적인 코인 사기 유형이며, 형법 제347조 사기죄가 적용됩니다. 정서적 친밀감을 이용하므로 피해 규모가 커지기 쉬운 점에 유의하셔야 합니다.
코인 사기 유형 — 민상빈 변호사 무료 상담
첫 상담은 무료입니다. 사건 개요를 보내주시면 회복·대응 방향을 직접 안내드립니다.
⚖️ 법무법인 대진
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최종 업데이트: 2026-06-05 · 작성: 민상빈 변호사 (법무법인 대진)
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